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今年以來，灌南農(nóng)商銀行堅決貫徹落實省聯(lián)社工作要求，高度重視打擊治理不法貸款中介工作，認真履行案件風險防控職責，堅決維護轄區(qū)正常金融秩序，讓遏制不法貸款中介成為員工和客戶的共識。

嚴格日常監(jiān)督，抓實制度規(guī)范。建立并完善《員工合規(guī)守則》《員工異常行為管理實施細則》《違規(guī)行為記分管理辦法》等制度，嚴厲處罰有章不循、違規(guī)操作問題，構(gòu)建用制度規(guī)范行為、靠制度用人管人的機制。常態(tài)化通過合規(guī)管理系統(tǒng)監(jiān)測員工賬戶異常情況，完善案件風險信息報告機制，提升不法貸款中介風險信息監(jiān)測覆蓋面。

嚴密崗位監(jiān)督，夯實合規(guī)防線。合規(guī)部門專門設(shè)置案件防控崗，對客戶經(jīng)理存量貸款進行“回頭看”排查和突擊巡查，跑批疑點數(shù)據(jù)。對發(fā)現(xiàn)的疑點要求員工作出解釋說明并提供相關(guān)證明，形成“檢查、核查、問責、整改”閉環(huán)。壓實信貸、運營、電銀等案件多發(fā)領(lǐng)域直接責任，力促一道防線主動合規(guī)、自主擔責。充分整合風險、合規(guī)、審計、巡察力量，在人財物上確保二三道防線切實擔負起不法貸款中介監(jiān)督查處責任。

嚴把流程監(jiān)督，壓實工作職責。對客戶經(jīng)理進行法律知識培訓、合規(guī)案防專題培訓，要求客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)辦理全流程中要重點關(guān)注客戶異常轉(zhuǎn)賬、違規(guī)轉(zhuǎn)貸、虛報用途等異常行為。在貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)向客戶普及農(nóng)商銀行貸款不收取任何手續(xù)費、中介費等信息。

嚴肅社會監(jiān)督，做實宣傳引導。以各營業(yè)網(wǎng)點作為教育宣傳主陣地，提示非法貸款中介風險，消除銀行與客戶之間的信息不對稱。加強微信公眾號和外部媒體宣傳，聲明不與任何貸款中介合作，鼓勵客戶上報不法分子線索、不合理收費或其他違法、違紀、違規(guī)行為。明確表示對以農(nóng)商銀行名義對外宣傳、辦理貸款業(yè)務(wù)的中介機構(gòu)和個人，將依法追究其法律責任。（董經(jīng)緯）