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丹陽農(nóng)商銀行:鍛造專業(yè)隊(duì)伍 激活代銷動能
更新時(shí)間:2025-07-28
面對大財(cái)富管理轉(zhuǎn)型趨勢,丹陽農(nóng)商銀行以“隊(duì)伍強(qiáng)則業(yè)務(wù)興”為核心邏輯,構(gòu)建“總行財(cái)富中心-支行財(cái)富微中心-理財(cái)經(jīng)理”三級管理體系,推動理財(cái)、保險(xiǎn)、貴金屬、信托等代銷業(yè)務(wù)量質(zhì)齊升。截至5月末,理財(cái)經(jīng)理中收貢獻(xiàn)度較去年同期提升12.3%。
打造營銷場景,實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)獲客。該行圍繞“客戶需求在哪里,營銷就在哪里”的理念,打造三大營銷場景。一是客群精準(zhǔn)對接。全面貫徹江蘇農(nóng)商聯(lián)合銀行營銷戰(zhàn)略,精準(zhǔn)承接下發(fā)客群名單,同步挖掘本行潛在高價(jià)值客群,實(shí)施名單制精準(zhǔn)營銷。二是場景立體覆蓋。搭建“網(wǎng)點(diǎn)微沙龍+總行財(cái)富沙龍”雙場景矩陣:網(wǎng)點(diǎn)層面開展微沙龍,聚焦養(yǎng)老、教育等客戶關(guān)切問題;總行層面舉辦高端沙龍,聯(lián)動專家輸出資產(chǎn)配置方案,累計(jì)開展活動32場。三是經(jīng)驗(yàn)可視復(fù)用。提煉優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理典型營銷案例,制作標(biāo)準(zhǔn)化“標(biāo)桿案例視頻庫”,在網(wǎng)點(diǎn)循環(huán)播放展示,實(shí)現(xiàn)“一人經(jīng)驗(yàn)、全員共享”,員工營銷能力顯著提升。
常態(tài)賦能強(qiáng)基,鍛造專業(yè)隊(duì)伍。針對代銷業(yè)務(wù)“產(chǎn)品復(fù)雜、需求多元”特點(diǎn),該行以“培訓(xùn)-實(shí)踐-復(fù)盤”閉環(huán)機(jī)制錘煉隊(duì)伍:一是常態(tài)化培訓(xùn)強(qiáng)基礎(chǔ)。每月固定開展“鼎慧財(cái)富”培訓(xùn),聚焦理財(cái)、保險(xiǎn)、貴金屬等代銷產(chǎn)品特性,圍繞“產(chǎn)品知識講解、營銷話術(shù)演練、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示”三維內(nèi)容系統(tǒng)賦能,今年已累計(jì)舉辦8期。同時(shí)緊扣市場動態(tài)與業(yè)務(wù)痛點(diǎn),同步開展熱點(diǎn)解讀與專項(xiàng)培訓(xùn)。針對美國“對等關(guān)稅”政策、債市波動等市場熱點(diǎn),以及千萬級保單營銷、期繳保險(xiǎn)銷售等復(fù)雜業(yè)務(wù)場景,定制化設(shè)計(jì)培訓(xùn)主題,今年已累計(jì)開展6期特色培訓(xùn),全面提升理財(cái)經(jīng)理應(yīng)對外部變化與客戶需求的專業(yè)能力。二是精準(zhǔn)化賦能補(bǔ)短板。針對產(chǎn)能薄弱環(huán)節(jié),推出“夜校”賦能計(jì)劃,利用下班后1小時(shí),通過案例解剖、話術(shù)打磨等靶向訓(xùn)練,提升低效理財(cái)經(jīng)理產(chǎn)能。(酈曉蓓)