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今年以來，泗洪農(nóng)商銀行積極開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪工作，從抓好客戶開戶準(zhǔn)入關(guān)入手，到嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)賬戶排查，有力打擊了出租、出借、出售銀行賬戶和參與電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪行為。1-9月涉案賬戶數(shù)量32戶，較去年同期減少12戶。

把好準(zhǔn)入關(guān)，嚴(yán)格賬戶管控。堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防控和優(yōu)化服務(wù)兼顧的原則，抓好賬戶開戶“實(shí)名制”審核，嚴(yán)格按照監(jiān)管要求在賬戶開立環(huán)節(jié)開展真實(shí)性審查和客戶身份識別，重點(diǎn)加強(qiáng)對年輕群體開立和使用結(jié)算賬戶法律責(zé)任的提示，力爭從源頭把控涉案賬戶。同時(shí)，根據(jù)對客戶身份核實(shí)程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況的判斷，在賬戶交易渠道和限額等方面進(jìn)行分級設(shè)置和動態(tài)調(diào)整，做好個(gè)人結(jié)算賬戶的分級管理，落實(shí)賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控，截至目前，已完成存量163萬賬戶的分類分級工作。

清查風(fēng)險(xiǎn)源，嚴(yán)抓賬戶排查。第一時(shí)間梳理下發(fā)人民銀行通報(bào)的涉案賬戶至網(wǎng)點(diǎn)，逐戶核實(shí)管控，進(jìn)一步擴(kuò)大可疑賬戶排查范圍及增加風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測。同時(shí)，嚴(yán)格落實(shí)新開賬戶、掛失換卡、換卡回訪的工作機(jī)制，確認(rèn)客戶可聯(lián)系、賬戶為本人使用，抓好風(fēng)險(xiǎn)排查工作。對個(gè)人新開賬戶自開戶日起7日內(nèi)進(jìn)行電話回訪，發(fā)現(xiàn)電話空號、停機(jī)、長時(shí)間關(guān)機(jī)、非客戶本人使用等異常情況，及時(shí)對賬戶采取管控措施，已累計(jì)回訪個(gè)人賬戶13.89萬戶；積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)對犯罪分子實(shí)施精準(zhǔn)打擊，10月份，向公安機(jī)關(guān)移送異常線索涉及賬戶6戶。

強(qiáng)化追責(zé)關(guān)，提升管控力度。按月對新開賬戶電話回訪、上門回訪情況、分類分級設(shè)置情況進(jìn)行排查并通報(bào)，確保新開賬戶分類分級工作全覆蓋，對排查出的風(fēng)險(xiǎn)賬戶進(jìn)行深入分析，嚴(yán)肅開展倒查追責(zé)工作，依照“誰開戶，誰負(fù)責(zé)”原則，對在開戶環(huán)節(jié)存在未認(rèn)真識別客戶身份問題、違反相關(guān)賬戶管理制度或降低審核標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行開戶的違規(guī)責(zé)任人，進(jìn)行追責(zé)處罰。對下發(fā)的涉案賬戶及時(shí)開展各環(huán)節(jié)履職和倒查追責(zé)工作，如因排查、管控、整改或問責(zé)不到位的，嚴(yán)格責(zé)任追究，切實(shí)增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識及履職能力。（劉澤宇）