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作為扎根無錫本土的地方法人金融機(jī)構(gòu)，無錫農(nóng)商銀行始終秉持金融為民初心，堅守市場定位，創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，精準(zhǔn)匹配客戶需求。近日，經(jīng)國家外匯管理局無錫市中心支局及中國外匯交易中心指導(dǎo)支持，該行依托全國外匯交易中心銀企平臺，成功為某地毯有限公司辦理外匯掉期業(yè)務(wù)，實現(xiàn)全國農(nóng)商行系統(tǒng)首批衍生品線上化直連交易。

該地毯有限公司作為一家擁有三十余年發(fā)展歷程的專業(yè)地毯生產(chǎn)小微企業(yè)，始終秉持“卓越、開拓、協(xié)同、進(jìn)取”的精神，專注于高、中檔方塊拼裝地毯和人造草坪地毯的研發(fā)與生產(chǎn)，產(chǎn)品遠(yuǎn)銷全球 60 多個國家和地區(qū)，覆蓋北美、歐洲、中東及東南亞市場。為滿足國內(nèi)生產(chǎn)經(jīng)營需求，該客戶過往外匯收匯后均采用即期結(jié)匯方式，將收匯資金及時結(jié)匯后投入生產(chǎn)運(yùn)營。近年來，伴隨公司業(yè)務(wù)規(guī)模拓展及產(chǎn)業(yè)鏈延伸，其新增進(jìn)口原材料采購業(yè)務(wù)需通過外匯市場進(jìn)行購匯操作。由于結(jié)售匯業(yè)務(wù)辦理存在時間差，且國際外匯市場匯率波動具有顯著不確定性，致使企業(yè)面臨匯率風(fēng)險敞口，可能產(chǎn)生匯兌損益波動。

在獲悉該公司面臨的困境后，無錫農(nóng)商銀行迅速采取措施，積極引導(dǎo)企業(yè)樹立匯率風(fēng)險中性觀念，并第一時間組織客戶經(jīng)理深入調(diào)研，聯(lián)合相關(guān)部門為企業(yè)量身定制美元/人民幣外匯掉期方案，通過近端結(jié)匯及時補(bǔ)充現(xiàn)金流，遠(yuǎn)端購匯鎖定成本規(guī)避風(fēng)險。在此基礎(chǔ)上，依托外匯交易中心銀企交易平臺衍生品交易全流程線上化管理功能，提供實時鎖定掉期價格的服務(wù)支持，有效提升企業(yè)詢價透明度與交易時效性，真正實現(xiàn)“所見即所得，點擊即成交”，通過“一鍵詢價、實時成交”的數(shù)字化操作模式，幫助企業(yè)抓住有利鎖匯時機(jī)，對沖出口收匯與原材料采購付款環(huán)節(jié)間的匯率波動敞口，構(gòu)建起堅實的匯率風(fēng)險管理屏障。

該方案的成功落地，不僅標(biāo)志著該行服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能力取得實質(zhì)性提升，更通過“近端盤活資金+遠(yuǎn)端鎖定成本”的策略，為制造業(yè)企業(yè)破解跨境資金鏈難題提供了可借鑒的實踐范式。下階段，該行將以此次實踐為范本，著力推動此項服務(wù)模式在特色產(chǎn)業(yè)集群的復(fù)制推廣工作。針對進(jìn)出口企業(yè)客戶，深度挖掘個性化避險需求，定制多幣種組合避險方案。同時依托銀企平臺，實現(xiàn)衍生品實時詢價、在線交易等一站式服務(wù)，有效提升客戶使用的便捷性與專業(yè)性，切實助力企業(yè)提升跨境資金管理質(zhì)效。（錢錚錚）