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為全面貫徹落實(shí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博工作要求，有效壓降涉案賬戶數(shù)量，切實(shí)保障客戶資金安全，統(tǒng)籌做好賬戶服務(wù)工作,推進(jìn)涉詐治理取得新成效。

打好“機(jī)制牌”，筑牢反詐工作制度保障。加強(qiáng)內(nèi)部管理和制度建設(shè)，構(gòu)建支付結(jié)算、反洗錢等部門分工明確、職責(zé)清晰、緊密協(xié)作的工作格局，夯實(shí)“資金鏈”綜治機(jī)制。嚴(yán)格賬戶分類分級(jí)管理，并制定非柜面交易管理實(shí)施細(xì)則，有效壓降涉案賬戶數(shù)量。持續(xù)強(qiáng)化與公安、人民銀行等單位溝通交流，建立信息共享機(jī)制，不斷提升聯(lián)合打擊質(zhì)效。將反詐工作作為一項(xiàng)重要任務(wù)抓緊抓實(shí)抓好，堅(jiān)決遏制此類犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)。

打好“先手牌”，強(qiáng)化賬戶源頭治理。加強(qiáng)開戶審核和賬戶監(jiān)測(cè)，確保賬戶使用的合規(guī)性和安全性。積極開展反洗錢工作，配備專業(yè)化的反洗錢團(tuán)隊(duì)、建立標(biāo)準(zhǔn)化的工作流程以及實(shí)施多元化的考核管理，為客戶賬戶安全筑起堅(jiān)固屏障。聚焦重點(diǎn)賬戶及其異常情形，在全省范圍內(nèi)開展存量賬戶排查清理工作。嚴(yán)把新增賬戶審核關(guān)，堅(jiān)持“多問(wèn)一問(wèn)、多看一看”，強(qiáng)化異常開戶審核和開戶數(shù)量管理，識(shí)別客戶身份、了解開戶目的，讓詐騙分子無(wú)處遁形。

打好“精準(zhǔn)牌”，推動(dòng)“資金鏈”治理見(jiàn)實(shí)效。堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)貸前調(diào)查、貸中審查和貸后管理，確保貸款資金的安全、合規(guī)使用。同時(shí)，加大對(duì)不良貸款的清收處置力度，通過(guò)法律手段、內(nèi)部催收等多種方式，提高不良貸款回收率，降低資金損失。積極探索金融科技創(chuàng)新，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段提升“資金鏈”治理的智能化水平。加大信息公示，暢通維權(quán)渠道，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置公布“咨詢投訴電話”，保護(hù)人民群眾合法權(quán)益。

打好“宣傳牌”，持續(xù)加強(qiáng)警示宣傳教育。多方協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，建立常態(tài)化宣傳機(jī)制。滿足不同客群需求，精心打造進(jìn)學(xué)校的“金融講堂”、進(jìn)社區(qū)的“銀齡課堂”以及進(jìn)企業(yè)的“金融夜校”，筑牢公眾反詐思想防線。在普惠金融服務(wù)點(diǎn)、戶外勞動(dòng)者便民區(qū)打造反詐知識(shí)宣傳站，定期舉辦金融知識(shí)講座，發(fā)放宣傳資料，以點(diǎn)帶面，擴(kuò)大宣講影響力。拍攝反詐小故事短視頻，利用抖音、視頻號(hào)等線上渠道，普及反詐知識(shí)，提高公眾的防騙意識(shí)和能力。(胡 夢(mèng))