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近年來，昆山農(nóng)商銀行致力于案件防控體系建設(shè)和科技手段綜合運(yùn)用，逐步實(shí)現(xiàn)了案防管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，側(cè)重案件風(fēng)險源頭治理，實(shí)行全鏈條預(yù)防，而非事后處置。

構(gòu)建案防“五項(xiàng)機(jī)制”，完善案防體系化建設(shè)。一是健全“報告制”。掌握員工基本信息，將員工申報與編內(nèi)外員工背景調(diào)查相結(jié)合，把好員工“準(zhǔn)入關(guān)”。建立員工合規(guī)檔案1800余份。二是建立“包干制”。全面完善員工合規(guī)承諾、面談家訪，抓住干部對下屬員工的案防管理職責(zé)，形成案防網(wǎng)格區(qū)。三是落實(shí)“排查制”。深入開展現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)測，形成問題清單。四是深入“監(jiān)測制”。上線員工行為監(jiān)測模型建設(shè)60條，挖掘異常行為可疑數(shù)據(jù)。五是強(qiáng)化“學(xué)習(xí)制”。通過定期“制度題庫”“移動微考試”等方式提升合規(guī)從業(yè)意識，開展以部室、支行為單位的廣泛學(xué)習(xí)，累計(jì)考試75場次、練習(xí)84場次。

突出監(jiān)測重點(diǎn)內(nèi)容，開展案防針對性排查。一是堅(jiān)持非現(xiàn)場和現(xiàn)場相結(jié)合，加強(qiáng)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)排查。每年公布5家《重點(diǎn)機(jī)構(gòu)排查名單》，通過監(jiān)測模型和非現(xiàn)場數(shù)據(jù)分析，結(jié)合現(xiàn)場排查和業(yè)務(wù)抽查，排查重點(diǎn)機(jī)構(gòu)員工從業(yè)情況。二是堅(jiān)持業(yè)務(wù)與非業(yè)務(wù)行為相貫通，加強(qiáng)重點(diǎn)崗位排查。聚焦違規(guī)行為較多崗位、業(yè)績異常崗位，開展重點(diǎn)關(guān)注與排查，如代客操作、非正常資金往來等。三是堅(jiān)持流程和執(zhí)行監(jiān)督相融合，加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)排查。加強(qiáng)對信貸業(yè)務(wù)、資金、互聯(lián)網(wǎng)貸款、票據(jù)、理財?shù)戎攸c(diǎn)領(lǐng)域的排查，重點(diǎn)排查業(yè)務(wù)流程與執(zhí)行的有效性監(jiān)督。

 創(chuàng)新工具綜合運(yùn)用，實(shí)現(xiàn)案防數(shù)字化轉(zhuǎn)型。一是數(shù)字化呈現(xiàn)。實(shí)現(xiàn)“面談家訪、案防承諾登記、案防臺賬、員工異常排查、案件風(fēng)險報告、員工互?！钡雀黝惞δ苋婢€上化，提升案防管理效能。二是數(shù)字化監(jiān)測。員工行為監(jiān)測模型有效運(yùn)用，建立“點(diǎn)-面-點(diǎn)”排查機(jī)制，將員工行為監(jiān)測模型可疑數(shù)據(jù)情況納入年度考核，優(yōu)化迭代存量規(guī)則及新增規(guī)則，通過針對疑點(diǎn)數(shù)據(jù)提交或下發(fā)《可疑報告》《合規(guī)案防管理建議書》《整改通知書》《情況反饋書》《風(fēng)險提示》，顯著減少案件風(fēng)險隱患。三是數(shù)字化分析。通過分析案防異常數(shù)據(jù)，健全覆蓋全行資金、信貸、運(yùn)營、電子銀行等全部條線的“查改罰評”閉環(huán)管理流程，最大限度開展問題根源整治、屢查屢犯問題分析、日常流程優(yōu)化等工作。（李丹 嚴(yán)莉）